Mortgage rates—even initial rates on adjustable-rate loans—will grind higher in 2014, says McBride. Kiplinger’s expects the 30-year fixed-rate mortgage, recently just over 4.4%, to rise to 5% or 5.5% by year-end. That won’t halt the real estate recovery. A one percentage point rise from current rates means an extra $61 in monthly payments on a $100,000, 30-year loan. Still, consider locking in your rate once you have set your closing date. For credit cards and home-equity loans, 2014 could be the last hurrah for low rates, says McBride. Pay down your variable-rate debt before rates rise.
Source : Kiplinger.com.
Las tasas de interés incrementarán en 2014 - aún tasas iniciales o prestamos de interés varible, de acuerdo con Macbride. La empresa Kiplinger espera que la tasa de interés fija a 30 años ,que recien se ajusto a 4.4%, se incremente a 5% o 5.5% para fin del año. Esto no detendrá la recuperación del mercado de bienes raíces. El incremento en un punto de las tasas de interes actuales representa un incremento de $61 en el pago de un prestamo de $100,000, en un prestamo a 30 años fijo. De cualquier manera es buena idea congelar la tasa de interés si ya se tiene la fecha de cierra en la compra de una propiedad. En cuanto a tarjetas de crédito y lineas de credito hipotecarias, 2014 puede ser el ultimo año que se celebren tasas de interés bajas de acuerdo a Mcbride. Paga tu deuda en tasa variable antes de que las tasas incrementen.
Fuente: Kiplinger.com.